ЦБ РФ: Перевод себе от 200 тысяч рублей по СБП станет поводом для проверки на мошенничество
По информации пресс-службы регулятора, Центральный банк Российской Федерации определил точную сумму, при которой переводы через Систему быстрых платежей (СБП) будут подвергаться контролю на наличие мошеннических действий – 200 тысяч рублей. Внимание будет уделяться лишь значительным транзакциям, сопровождаемым определенным набором сомнительных признаков.
Фото: Шедеврум
Как заявили в Центробанке, банки будут анализировать на предмет мошенничества только крупные переводы по СБП (равные или превышающие 200 тысяч рублей), которые клиент отправляет, условно говоря, «неизвестному» получателю, с которым не было никаких финансовых взаимодействий в течение последних шести месяцев. Важным условием также является то, что данному переводу должен предшествовать перевод средств самому себе через СБП.
Эта мера уточняет ранее объявленное расширение списка признаков, указывающих на мошеннические операции. Ранее сообщалось, что данное нововведение направлено на противодействие новой схеме обмана, получившей широкое распространение среди преступников.
Мошенники убеждают граждан перевести все их накопления с разных счетов на один, используя для этого переводы самому себе через СБП. После концентрации средств на одном счете, злоумышленники, получив доступ к нему, единовременно похищают всю сумму. Теперь именно последующий перевод с этого объединенного счета на сумму от 200 тысяч рублей новому получателю будет вызывать повышенное внимание со стороны банка, сообщает РИА Новости.
Ранее сообщалось о том, что налоговый вычет позволит вернуть до 19 500 рублей, потраченных на лечение.
Читайте нас в телеграм
