Экономист Фролов: Регулярные переводы денег между россиянами могут заинтересовать ФНС
Российское законодательство разрешает перечисление денежных средств между физическими лицами, но только при условии, что это является безвозмездной передачей. Однако, по словам экономиста Бориса Фролова, основателя стартапа «Самбанкинг», если налоговые органы обратят внимание на регулярные денежные переводы, это может повлечь за собой негативные последствия, включая начисление пени и штрафные санкции.
Фото: freepik, Источник: freepik.com
Эксперт подчеркнул, что если на банковскую карту систематически поступают значительные суммы от одного и того же отправителя, особенно если эти переводы не соответствуют официальным доходам получателя, налоговая инспекция имеет право запросить информацию об источнике этих средств. В случае возникновения вопросов инспектор может обратиться в банк, получить выписки по операциям и инициировать проверку.
Помимо уплаты пени и штрафов, за подобные переводы может быть доначислен налог, например, если регулярные перечисления будут расценены как оплата за оказанные услуги. Фролов привел примеры, когда граждане получали средства за сдачу квартиры в аренду, и после жалобы бывшего арендатора попадали под налоговую проверку и были вынуждены выплатить НДФЛ с дохода от сдачи жилья.
В связи с этим важно иметь в виду, что договоры займа, дарения и другие подтверждающие документы являются эффективным инструментом защиты. Даже если денежный перевод осуществляется под предлогом возврата долга, необходимо предоставить расписку для подтверждения этого факта. В противном случае налоговая служба будет основываться на регулярности переводов при вынесении решения. В отсутствие каких-либо документов и объяснений перевод будет расценен как доход, заключил экономист.
Читайте нас в телеграм
