Некоторые операции с банковскими картами вызывают подозрения у кредитных организаций, заявил заслуженный юрист России Иван Соловьев.
Фото: из открытых источников
Заслуженный юрист РФ Иван Соловьев отметил, что критерии «подозрительных» переводов прописаны в рекомендациях Центробанка «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физлиц».
Он уточнил, что внимание финансовых организаций привлекут более 10 плательщиков или получателей в день, более 30 денежных операций за 24 часа, операций с суммами от миллиона рублей в месяц, короткий промежуток времени между списанием и зачислением средств.
По словам Соловьева, подозрение также вызывают отсутствие платежей в пользу юрлиц или ИП, совпадение идентификационных данных об устройстве, которое используют разные клиенты.
Если за семь дней средний остаток средств на счете в банке на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций в указанный период, физлицо также попадает под внимание банков.
Юрист подчеркнул в беседе с «Праймом», что, если кредитные организации выявили два и более указанных признаков, то они могут отказать в выполнении услуги клиенту и передать сведения в контролирующие и правоохранительные органы.
Подпишитесь на наш ТГ-канал
